Austreme 的欺诈卡号测试  (Card Testing) 检测技术获得专利

Austreme 的欺诈卡号测试 (Card Testing) 检测技术获得专利

(2021年6月3日 – 香港) Austreme 的电商欺诈卡号测试检测系统获批专利,該系統被用于分析交易数据和防止支付卡欺诈。   「通过我们庞大且不断增长的交易数据库,Austreme 能够将交易数据提交到我们的分析引擎以检测欺诈交易。 Austreme 这项新技术将可以支持支付行业应对不断变化的欺诈情况 – 尤其是欺诈卡号测试的欺诈行为,这种欺诈行为在新冠肺炎疫情带动下的电子商务扩张期间有所增加。...
网站交易跳转 (Transaction Laundering) – 2019年是时候检讨监控策略

网站交易跳转 (Transaction Laundering) – 2019年是时候检讨监控策略

近年来,电子商务迅速发展令网上交易量呈现惊人的增长,同时也见网路罪案的数量不断上升。不良商户以及犯罪组织正在透过越来越复杂精密的方法,利用互联网去隐藏违规甚至非法所得的利益。对于支付业界而言,网站交易跳转并不是什么新奇陌生的概念,但它近年毫无疑问对银行、收单机构和支付公司构成重大威胁。随着电子商务活动每年以倍数增长,各类五花百门的支付系统无疑令侦测违规交易变得更困难重重。   美国食品及药物管理局 (FDA) 瞄准网站交易跳转...
香港金融发展局研究推行KYC平台:该如何处理网上商户的KYC ?

香港金融发展局研究推行KYC平台:该如何处理网上商户的KYC ?

随着网上购物近年的爆炸性增长,金融业界对有关数码认证、网上商户以及网上支付户口的KYC 越来越重视,因此香港金融发展局于2018年6月22日发表题为《为廿一世纪国际金融中心构建科技及规管基础设施:推行数码身分认证及认识客户平台,以落实普及金融、维持金融体系稳健及加强竞争力》的报告,以促进有关香港数码身分认证和认识客户平台的发展。   要有效调查网上商户的业务背景,银行不能够搬字过纸的使用传统的KYC程序,否则将会错过很多重要的风险评估信息。  ...
非法下挂网站 (Transaction Laundering):一种全球新兴的洗钱方式

非法下挂网站 (Transaction Laundering):一种全球新兴的洗钱方式

(更多关于「非法下挂网站」的基础知识可参阅此文章:甚么是「非法下挂网站」。)   近年来,电子商务交易的迅速发展促使网络罪案随之爆发,部份不法的电商正不断发掘更多方法来赚取非法利益。市场上大量各色各样的支付系统,以及呈指数增长的电子商务活动,都令检测不法交易变得越来越困难。过去数百年的洗钱活动主要都是通过实体店进行,如今,部份洗钱者已经开始摒弃实体店铺这繁复的洗钱渠道,并转移在网上洗钱。  ...
什么是「下挂网站」(Transaction Laundering)?

什么是「下挂网站」(Transaction Laundering)?

当商户试图通过网络销售违禁品,并需要使用银行设施处理付款时,通常会首先创建一个网站,并上传一些合规的产品,以此来申请开设商业账户。有些人误以为银行会逐渐放松对他们网站的监管,因此抓住机会在网站上销售违规商品。然而,事实上银行会持续监测这些网站,最终会发现并中止这些违规的商业账户。...