TLD电商支付活动监察
全球首个侦测非法下挂网站的方案
已纳入万事达卡冠军计划甚么是非法下挂 (Transaction Laundering) ?
商户非法下挂 ( 或称聚合支付 )即是一位合约商户替代另一位商户处理支付卡的交易。这种替代行为可能违反法规或其他相关条例，例如触犯商户类别码(card acceptor business codes, MCC)不符，或者没有向国际卡组织注册高风险商户。
如果想了解更多，可以参阅我们的文章：甚么是非法下挂?
目标客户
- 收單行
- 支付卡组织
- 第三方支付机构
服务内容
Austreme的「TLD电商支付活动监察」技術獲「香港银行学会」認可為頂尖的监管科技及风险管理服務商
优点
- 通过Austreme注册万事达卡商户监察计划(MMP)可避免巨额罚款
- 一体化服务，提供商户开户检查、网上非法下挂侦测及电商非法内容监察
- 减低批核和风险管理人员的工作量和营运开支
- 减低业务、商誉及财务风险
- 在商户泄露信用卡敏感资料前找出恶 意程序和钓鱼网站攻击
方便有效的风险管理周期
- 为所有合约商户号、网址及 MCC注册
- 侦测共享帐户或下挂的未授权网址
- 通知授权人士调查，当中报告内容包括：
- 商户名称(包括获分配的商户号)
- 网址
- MCC
- 违反事项类型
- 违反事项种类
- 网站内容资料
- 调查报告结果
- 行动
- 处理调查结果日期
- 调查结果及最终解决状况
技术要点
- 绝不影响支付速度
- 毋须手动传输日志
- 毋须依赖「来源网址 (referring URL)」资料进行侦测，因为该网址可能被修改亦不可靠
- 毋须API或修改软件
- 绝不干扰付款交易
- 支持超过30种语言
- 灵活安装模式：
- 云端：在国际支付行业安全标准环境下收集、存储及分析网上非法下挂活动
- 服务器：安装于客户网络内
被监察的高危或违法内容包括：
- 非法销售法例禁止药物
- 非法销售处方药物
- 非法销售烟草产品
- 销售破坏品牌的淫亵及/或非经同意的成人色情图像
- 非法销售儿童色情图像
- 协助司法权限上界定为非法的网上赌博
- 销售假冒商品
- 销售违反知识产权的商品或服务
- 销售非法电子产品(例如改装芯片和干扰器)
- 销售若干种类的药物或化学品(例如化学合成药物、墨西哥鼠尾草、迷幻蘑菇及孢子和亚硝酸吸入剂)
- 非法销售任何其他产品或服务及其它
