TLD电商支付活动监察

全球首个侦测非法下挂网站的方案

 已纳入万事达卡冠军计划

这是由万事达卡主导,并由Austreme提供技术支持的计划,以协助银行和第三方支付机构提供安全合规的电商支付服务。

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甚么是非法下挂 (Transaction Laundering) ?

商户非法下挂 ( 或称聚合支付 )即是一位合约商户替代另一位商户处理支付卡的交易。这种替代行为可能违反法规或其他相关条例,例如触犯商户类别码(card acceptor business codes, MCC)不符,或者没有向国际卡组织注册高风险商户。

​如果想了解更多,可以参阅我们的文章:甚么是非法下挂?

目标客户

  • 收單行
  • 支付卡组织
  • 第三方支付机构

服务内容

Austreme的「TLD电商支付活动监察」技術獲「香港银行学会」認可為頂尖的监管科技及风险管理服務商

优点

  • 通过Austreme注册万事达卡商户监察计划(MMP)可避免巨额罚款
  • 一体化服务,提供商户开户检查、网上非法下挂侦测及电商非法内容监察
  • 减低批核和风险管理人员的工作量和营运开支
  • 减低业务、商誉及财务风险
  • 在商户泄露信用卡敏感资料前找出恶 意程序和钓鱼网站攻击

方便有效的风险管理周期

  • 为所有合约商户号、网址及 MCC注册
  • 侦测共享帐户或下挂的未授权网址
  • 通知授权人士调查,当中报告内容包括:
    • 商户名称(包括获分配的商户号)
    • 网址
    • MCC
    • 违反事项类型
    • 违反事项种类
    • 网站内容资料
  • 调查报告结果
  • 行动
    • 处理调查结果日期
    • 调查结果及最终解决状况

技术要点

  • 绝不影响支付速度
  • 毋须手动传输日志
  • 毋须依赖「来源网址 (referring URL)」资料进行侦测,因为该网址可能被修改亦不可靠
  • 毋须API或修改软件
  • 绝不干扰付款交易
  • 支持超过30种语言
  • 灵活安装模式:
    • 云端:在国际支付行业安全标准环境下收集、存储及分析网上非法下挂活动
    • 服务器:安装于客户网络内

被监察的高危或违法内容包括:

  • 非法销售法例禁止药物
  • 非法销售处方药物
  • 非法销售烟草产品
  • 销售破坏品牌的淫亵及/或非经同意的成人色情图像
  • 非法销售儿童色情图像
  • 协助司法权限上界定为非法的网上赌博
  • 销售假冒商品
  • 销售违反知识产权的商品或服务
  • 销售非法电子产品(例如改装芯片和干扰器)
  • 销售若干种类的药物或化学品(例如化学合成药物、墨西哥鼠尾草、迷幻蘑菇及孢子和亚硝酸吸入剂)
  • 非法销售任何其他产品或服务及其它

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